财联(lián)社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cā果冻和跳跳糖是啥意思，果冻和跳跳糖是干什么用的ng)工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕去年四季(jì)度果冻和跳跳糖是啥意思，果冻和跳跳糖是干什么用的新发产品在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的(de)主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏(sū)南(nán)地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其(qí)中中行收(shōu)入(rù)增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口径差(chà)异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商(shāng)行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质(zhì)的(de)城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的农业(yè)银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈(yì)和(hé)交易(yì)。

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