近期(qī)交易商协(xié)会的监管(guǎn)处360借条是正规的吗罚力度明(míng)显加大，虽然债券市场参与主(zhǔ)体愈发丰富多元，市场竞争程度(dù)更趋激烈(liè)，但(dàn)监管底线不能破(pò)戒。

　　5月11日，交易商(shāng)协会对建(jiàn)设银行启动自律调(diào)查，这是(shì)两天(tiān)内第二(èr)家被要求自律调查的大行。今年以(yǐ)来，交易(yì)商协会(huì)已(yǐ)对多家金融机构(gòu)启动(dòng)自(zì)律调查，监管力度在持续加大。

　　多(duō)家(jiā)金(jīn)融(róng)机构接连被通报

　　5月11日，中(zhōng)国银行间市(shì)场交易商协(xié)会（下称(chēng)“交(jiāo)易商协会(huì)”）网站显示，基于监管部门(mén)反馈线索，依据《银(yín)行间债券市场(chǎng)自律处分规则》，交(jiāo)易商协会(huì)已对(duì)中国建设银行股份有限公司债务融资工具承销业务涉嫌(xián)违规行为开(kāi)展自律调查(chá)。

　　根据建行2022年年报，去年建行承销(xiāo)非金(jīn)融企业债务融资(zī)工具744笔，为411家(jiā)实体(tǐ)企业承(chéng)销(xiāo)发行债券4645.17亿元。2022年，该行支持优质头部房地产企(qǐ)业(yè)债券融资需求(qiú)，承销房地产企(qǐ)业(yè)323.35亿元债务融资工(gōng)具(jù)，房地产并(bìng)购票据22.9亿元。

　　交易(yì)商协(xié)会的(de)监管力度在近期持(chí)续(xù)加(jiā)大。就在5月9日，交易商协会(huì)官网发布信息，针对中(zhōng)国进出口银行金融债券发行涉嫌违规行(xíng)为，以及中国民(mín)生银行承销业(yè360借条是正规的吗)务(wù)涉嫌违规行为已开(kāi)展自(zì)律调查。

　　而在5月8日，大连银行、郑州(zhōu)银行、江西(xī)银(yín)行、青岛银行和(hé)粤(yuè)财信托共5家机构涉及债(zhài)券业务违(wéi)规被点名(míng)。具体来说，交易商(shāng)协会通过深入调查发(fā)现(xiàn)，大连银行等多家机构存在债券代持交(jiāo)易(yì)等违规(guī)行为。其中，大连银(yín)行通过做市业务方式(shì)，每日(rì)滚动(dòng)开展买卖(mài)方向(xiàng)相(xiāng)反、清算速度不同的现券交易，代持(chí)利率(lǜ)债活跃(yuè)券，且规(guī)模较(jiào)大；郑州银行、江西(xī)银行和青(qīng)岛银行，内控执行不严(yán)或流于形式(shì)，未有效评估交易合理性，作为(wèi)中间方以现券买卖或做(zuò)市(shì)等方(fāng)式参(cān)与债券代持交(jiāo)易(yì)链条，交易笔数和(hé)金额(é)较(jiào)大。

　　今年4月，工商银行已被启动自(zì)律调查。相关(guān)公告称(chēng)，交易商协会在日常监测工作中发现，工商银(yín)行主(zhǔ)承销的多期(qī)债务(wù)融(róng)资工(gōng)具发行定价严(yán)重偏离(lí)市场(chǎng)合理水平，干扰了市场(chǎng)秩(zhì)序，涉嫌违反银(yín)行间债券市场自律管理相关规(guī)定。

　　4月3日(rì)，交易商协(xié)会网站(zhàn)披露，近期在查处四平市(shì)城市发展投资控股有限公司案件(jiàn)时(shí)，发现(xiàn)吉林银行、吉林亿联银行因违规收取发行人大额(é)财(cái)务资(zī)助，涉嫌违反银行间债券市场自律管理规(guī)则，被交易商协(xié)会进行(xíng)自(zì)律(lǜ)调查。一同(tóng)被(bèi)开展自律调查(chá)的(de)还有光(guāng)大证券、富(fù)国资产管理（上海）有限公(gōng)司两家金(jīn)融机构。

　　交易(yì)商协会监(jiān)管(guǎn)处罚力度加强

　　根据(jù)交易(yì)商协会通报的数(shù)据，2022年全(quán)年，交易商(shāng)协会共对(duì)68起(qǐ)涉嫌(xián)违规案件立案调查，开展自律调(diào)查和自(zì)律问(wèn)询(xún)103次，作出各类自律处分99家（人）次，涉(shè)及35家发行人和(hé)信用增进(jìn)机构、4家主承销商(shāng)、3家会(huì)计师事务(wù)所、1家律师事务所、2家其他类型机构和54名直接责任(rèn)人。作出的处分中，警告及(jí)以(yǐ)上占比超过五(wǔ)成，15家(jiā)机构(gòu)被暂停一定期限业务，12位责任人被认定不适当人选。

　　梳理通报来(lái)看(kàn)，被通(tōng)报的原(yuán)因包括低价包销(xiāo)多期债务融资工具，影响了市场(chǎng)正常秩序；部分债务融资(zī)工具未按照发行(xíng)文(wén)件约定(dìng)开(kāi)展余额包销，个别债务融资工具挤占了其他投(tóu)资人(rén)的正(zhèng)常(cháng)投(tóu)标，违背了(le)公平公(gōng)正原则(zé)，并影(yǐng)响了发行利率，对市场正常秩序造成了一定不良影(yǐng)响。

　　通报指出，银行间债(zhài)券市场参与机构在从事(shì)相(xiāng)关业务过程中(zhōng)，务(wù)必牢(láo)固树立市场(chǎng)责任意识，严(y360借条是正规的吗án)格遵守相(xiāng)关监管规(guī)定和自律(lǜ)规则要(yào)求，合(hé)规展业，自觉维(wéi)护银行(xíng)间债券市(shì)场(chǎng)运行秩序。

　　交易商协会表(biǎo)示，做市商(shāng)作为(wèi)银行间市场基石机(jī)构，承(chéng)担着提(tí)高市场流动(dòng)性、促(cù)进价格发现(xiàn)的重要作用，应切实(shí)提升做市交易能力(lì)，加强(qiáng)内(nèi)部控制(zhì)和风险(xiǎn)管理(lǐ)，确保合规稳(wěn)健展业，“真(zhēn)做市、做真市”。

　　可(kě)以看到，近期交易商协会的监(jiān)管(guǎn)处罚(fá)力度明显加大，虽然债券市场(chǎng)参与(yǔ)主体(tǐ)愈(yù)发(fā)丰富多元，市场竞(jìng)争程度更(gèng)趋激烈，但监管底线不能破戒(jiè)。

　　资深金(jīn)融(róng)政策(cè)监管专家周毅钦(qīn)对《国(guó)际金融报》记(jì)者(zhě)表示，可(kě)以看到，银行间交易商协会(huì)将继续(xù)贯彻落实(shí)监(jiān)管从严要求，以严格自律惩戒向市场传递“零容(róng)忍(rěn)”的清(qīng)晰信号(hào)，引导市(shì)场(chǎng)各类(lèi)主体(tǐ)归位尽责，维护市(shì)场(chǎng)良(liáng)好秩序。债券承销(xiāo)机构作为债券(quàn)市场的“看(kàn)门人”，对于商业银行特(tè)别(bié)是国(guó)有大行来说，也需要肩负起相(xiāng)应的(de)公序(xù)责任，切实维护好行业(yè)的良性竞争(zhēng)生态(tài)。

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