财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了(le)工商银(yín)行、建设银(yí感康可以连续吃几天，感康连续吃几天为宜n)行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行(xíng)业(yè)的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至(zhì)三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第感康可以连续吃几天，感康连续吃几天为宜八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸(zhū)多明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报(bào)，银行业一季(jì)度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一(yī)季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其(qí)中中行(xíng)增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异(yì)对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐(感康可以连续吃几天，感康连续吃几天为宜zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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