财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数(shù)据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区(qū)农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别(bié)为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企(qǐ当兵的人会不会那方面不行，当兵男是不是都精力旺盛)业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业(yè)以及批(pī)发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、当兵的人会不会那方面不行，当兵男是不是都精力旺盛10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及(jí)新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕(sh当兵的人会不会那方面不行，当兵男是不是都精力旺盛uò)在管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料公司(sī)以及(jí)南(nán)都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中(zhōng)庚基金共(gòng)计(jì)持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农(nóng)银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别(bié)增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常(cháng)熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第(dì)三(sān)；这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大。三四(sì)月(yuè)份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的(de)中(zhōng)国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超(chāo)预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一季报不(bù)错的(de)低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复(fù)的招(zhāo)商银(yín)行(xíng)和平安银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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