财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品(pǐn)均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的(de)要数(shù)中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及(jí)批(pī)发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该(gāi)产品特朗普是哪个党派的 特朗普是美国第几任尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较(jiào)上一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价值特朗普是哪个党派的 特朗普是美国第几任灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至(zhì)三(sān)季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟(shú)银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏(sū)南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(特朗普是哪个党派的 特朗普是美国第几任duì)5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的(de)低(dī)点，一(yī)季(jì)度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还(hái)有年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低利(lì)率去(qù)抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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