财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及(jí)招商(shāng)银(yín)行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等(děng)新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)仍(réng)为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东(dōng)一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季家用炒菜锅生铁好还是熟铁好，铸铁锅和生铁锅哪个对身体好度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价(jià)值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包家用炒菜锅生铁好还是熟铁好，铸铁锅和生铁锅哪个对身体好括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持(chí)有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的(de)会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初(chū)一(yī)些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对(duì)公客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力(lì)最大。三四月份(fèn)极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的(de)农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报(bào)不错(cuò)的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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