财(cái)联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗下多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八(bā)十(shí)大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药(yào)化(huà)工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第(dì水娃是几娃？ 水娃是什么颜色)2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基(jī)金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农(nóng)银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季水娃是几娃？ 水娃是什么颜色(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农(nóng)行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息(xī)差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能(néng)修复的(de)招商(shāng)银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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