财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国(guó)有(yǒu)上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去(qù)年(nián)四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一(yī)季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及(jí)中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn中国有几个党派，中国有几个党派组织)中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàn中国有几个党派，中国有几个党派组织g)，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显(xiǎn)的(de)修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公(gōng)司(sī)的会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径差(chà)异(yì)对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢(qiǎng)大额(é)对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最好的交(jiāo)通银(yín)行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热(rè)门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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