财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工(gōng)商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季度(dù)，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。<733是什么意思/p>

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年(nián)一(yī)季度(dù)首度减持苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小733是什么意思盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品(pǐn)也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力(lì)团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工733是什么意思行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增(zēng)速(sù)最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是结(jié)构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期(qī)的(de)邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一(yī)季报不错(cuò)的低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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