预期收益率计算(suàn)公式？是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的(de)。关(guān)于预期收益率计算公式以及股票(piào)预期收益率计(jì)算公式(shì)，投资(zī)组(zǔ)合的(de)预期(qī)收益率计算(suàn)公式(shì)，证券(quàn)组合预期收(shōu)益率计(jì)算公式(shì)，债券预期收益(yì)率计算公式，投资预(yù)期收益率计(jì)算公式等问题(tí)，小siki老师是哪个大学的？编将为你整理(lǐ)以(yǐ)下的知(zhī)识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收(shōu)益率也(yě)称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不(bù)确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。对(duì)于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司采用的(de)是资(zī)本(běn)资产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对(duì)降低(dī)公(gōng)司(sī)的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)的(de)。

期望收益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采(cǎi)用的(de)是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们(men)的(de)资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流行的(de)还有后来兴起(qǐ)的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资者会利(lì)用套(tào)利的机会获利，既(jì)如果两(liǎng)个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的(de)风险(xiǎn)但提供不同的(de)预期收(shōu)益率，投资(zī)者会(huì)选择拥有(yǒu)较(jiào)高预期(qī)收益率的投资组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本资产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套利定价模型(xíng)来计(jì)算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值(zhí)=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市(shì)场投资组(zǔ)合与其自身(shēn)的协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组合的方差，因此市场投资组(zǔ)合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资β值大于(yú)1，反(fǎn)之小于1，无风险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需(xū)要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会有个别资(zī)产的收益率(lǜ)小于(yú)0，这说明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要(yào)避(bì)免这(zhè)样的投资项目(mù)，除(chú)非你已(yǐ)经很好到做(zuò)到(dào)分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的收益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其资产从无风(fēng)险投资转移到一个(gè)平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的(de)预(yù)期收益率减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于(yú)1才(cái)有(yǒu)意义，否(fǒu)则说明你的投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望(wàng)的(de)风险溢酬就(jiù)应(yīng)该越大。

　　对(duì)于无(wú)风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府长期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场，有(yǒu)完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我(wǒ)国(guó)的情况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚(shàng)难(nán)得出一(yī)个(gè)合适的结论(lùn)，结(jié)合国民(mín)生产(chǎn)总值的(de)增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风(fēng)险(xiǎn)收益率(lǜ)有什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为 期望收益率，是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的(de)某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般(bān)是以政府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们(men)的(de)资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限的(de)几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率，是指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的(de) 逾期年化预期收益(yì)率是(shì)指投资(zī)期(qī)限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期(qī)收益率换(huàn)算成年预期收益(yì)率的一种计算方法，计算公式为：年化预(yù)期收益率=（投资内预期(qī)收(shōu)益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预(yù)期(qī)年化预期收益率(lǜ)×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了(le)一个投资期(qī)限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益(yì)率为4.5%，那么(me)你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚(gāng)好为1年，那么预期预期(qī)收益的计(jì)算方式会更(gèng)简单(dān)：预期年化(huà)预期收益=本金×预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什(shén)么(me)意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常(cháng)遇到的一个(gè)概念，七日(rì)年化预期收益率是指将7日(rì)的平均(jūn)预期收益水平换(huàn)算成年化率后得出的(de)预期收益率(lǜ)，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益(yì)率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收益率(lǜ)，但可用于(yú)参考该理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越高的产品，风险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限(xiàn)越长的产(chǎn)品，预(yù)期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么(me)算出来的的内容(róng)，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财有风(fēng)险，投资(zī)需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)？是(shì)期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。关(guān)于(yú)预期收益率计算公式以及股票预(yù)期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)，投(tóu)资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率计(jì)算公式，证券(quàn)组(zǔ)合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的(de)知识答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产未来可实(shí)现的收益率。对(duì)于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期(qī)债券的年利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是大多数公(gōng)司采用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有(yǒu)好(hǎsiki老师是哪个大学的？o)处，但大部分投资者仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资产集(jí)中(zhōng)在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式(shì)

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低公司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在(zài)有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投(tóu)资者会利用套利的机会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组合面(miàn)临同样(yàng)的(de)风险但提供不同的预期收益率，投(tóu)资者会选择拥有较高预(yù)期收益(yì)率的投资组合，并不会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本资产定价模型为基础，结合套(tào)利(lì)定价(jià)模(mó)型来计算(suàn)。

　　首先一(yī)个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方差/市(shì)场投(tóu)资组合的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组(zǔ)合与其(qí)自身的协方(fāng)差就是市(shì)场投(tóu)资组合的方差，因此市(shì)场(chǎng)投资(zī)组(zǔ)合(hé)的β值永远等于1，风险大(dà)于平(píng)均资产的投资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益率小于(yú)0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产的投(tóu)资回(huí)报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除非你(nǐ)已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受的收(shōu)益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其资(zī)产(chǎn)从(cóng)无风(fēng)险投资转移到一(yī)个平均的风险投资时所需要的额外收益。

siki老师是哪个大学的？　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收(shōu)益(yì)率减(jiǎn)去(qù)无风(fēng)险投(tóu)资(zī)的收益(yì)率(lǜ)的差额(é)。

　　这个(gè)数字一般情况下(xià)要(yào)大于(yú)1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢(yì)酬就应(yīng)该越大。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般是以政府(fǔ)长期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在(zài)美国等发(fā)达市场，有完善的股票市场作为(wèi)参(cān)考依(yī)据(jù)。

　　就(jiù)目前我(wǒ)国的情(qíng)况，从股票市场尚难得出一个(gè)合(hé)适(shì)的结论，结合国民生(shēng)产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未(wèi)尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期(qī)收益率和(hé)无风(fēng)险(xiǎn)收益率有什么区别

　　预(yù)期收益率也称为 期望收益率，是指在(zài)不(bù)确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般(bān)是以政府短期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的(de)是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公式是(shì)怎样的(de)？

　　预期收益(yì)率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指在不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的(de)预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组合(hé)的预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期(qī)年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化预期(qī)收益率(lǜ)是指投(tóu)资(zī)期(qī)限为一年所获的预期预(yù)期(qī)收益率，也(yě)是将当(dāng)前预期收益率换(huàn)算(suàn)成年预(yù)期(qī)收益率的一种计算方(fāng)法(fǎ)，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资(zī)内预(yù)期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收(shōu)益=投资金额×预期(qī)年化预期收益(yì)率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购买了一(yī)个投资(zī)期限(xiàn)为(wèi)30的理财产(chǎn)品，该产(chǎn)品的预期年化预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得(dé)的预期预(yù)期收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预(yù)期预期收(shōu)益的计(jì)算方式会更简单：预期年化预期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年化预(yù)期收益率也是(shì)经常遇(yù)到的一个概念，七(qī)日年(nián)化预期(qī)收益率是指将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年(nián)化(huà)率后得出的(de)预期收益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七(qī)日(rì)年(nián)化预期(qī)收益(yì)率往往都是浮动的，不(bù)代表未来的年化预期(qī)收益率，但可用于参(cān)考该(gāi)理财(cái)产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预(yù)期(qī)预期收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于(yú)预期年(nián)化(huà)预期收益率是怎么算出来的的(de)内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需(xū)谨(jǐn)慎。

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